知って得する
お金や保険のこと

生命保険の見直しのツボとコツの第一弾です。

よく、「 #保険の見直し しませんか？」という広告、CMを見たり聞いたりされると思いますが、
いったい、何を目的として、こんなキャッチを使うと思いますか？

勘のいい方はお察しの通り‥
「保険を売りたい」からですよね。(笑)

これは、良い悪い関係なしに普通の経済活動です。
もちろん、保険は定期的に見直し、変更が必要でしょう。

人生の節目に「社会人デビュー」や「結婚」「出産」、
または「お仕事を変える」「海外に数年居住する」「独立する」といった、
自らの人生の選択により見直しの必要性を感じたり。
友人知人が大病を患ってしまった時に、急に不安になったり‥といった、
環境の影響で保険の見直し等のニーズが生まれたりもしますよね。

では、どのように見直すのかが疑問ですよね。

代表的な「４つの保険見直し法」をお伝えしましょう。

➊国内に保険会社は約４０社ほどあります。
その４０社の保険セールスに相談に行き、４０以上の提案を受ける。
これは現実的ではないですよね。(笑)(〃艸〃)ﾑﾌｯ

➋ファイナンシャルプランナーに相談する。
（以降、ファイナンシャルプランナーをFPと記載）
日本では「何処にいるかわからない」という声が聞こえてきそうです。(笑)

実は、このFPには２つほど種類あります。
一つは、有料で金融相談に乗り、保険の直接提案をしないFP。
もう一つは保険の扱いのあるFP。

保険の扱いのないFPは、保険を進めて来ないから安心かな‥って考えも正解でしょう。
しかし、逆の考えもあります。
保険の扱いの有るFPは、保険の商談を日頃からこなしているので、
保険の最新情報と常に接しているので、保険に詳しい‥という安心もあります。

➌保険の窓〇のように、たくさんの保険の扱いのあるショップに出かける。
これは、約４０社ある保険会社すべての提案を受けるより現実味がありますよね。
店頭にいらっしゃる保険担当者さんは、保険の商品知識は最新のものを持っているはずなので、
安心できますよね。
その反面、保険販売担当なので、
税制知識、マネージメントを期待できないかもしれません。

結論は、何処へ行っても安心な人は安心。
不安になる人は、何処に行っても不安になります。

そんなことを言ってしまえば、お終いじゃん！‥となってしまいます。(笑)

では、簡単なアドバイスをさせていただきます。

⑴「他人任せで相談に行かない」「思い付きで出かけない」(笑)
⑵「見直したい理由を明確にする」

代表的な生命保険の見直したい理由とは‥
①保険の掛け金を安くしたい。
②保険の保障の内容が適正なのか知りたい。
まれに‥
③担当者がやめてしまったので変えたい‥といった相談もあります。

まず、しっかりと自身で見直す理由を理解することが重要でしょう。

そのうえで、FPや、保険の専門家に相談に出かけましょう。
可能であれば、一つの保険会社の専属セールスではない方がいいでしょう。
かといって、多く扱っていればいいのか？というとそうでもありません。

理由があって、２～３社を厳選して扱っているFP、保険の専門家もいます。

そして、相談する際は‥
「保険を見直すかはわかりませんが、まず〇〇〇が不安で相談に出かけさせていただきましたので、
今日は、そのあたりをご指導お願いします」と、ご自身からゴール、意図を事前に伝えておくと、
後々、お断りしなければいけないケースが出た際に、断りやすくなるでしょう。

まずは、あなたが目の前の専門家の目を見て、背筋を伸ばして向き合う。
きりっとした印象を残すように、演技してみましょう(〃艸〃)ﾑﾌｯ(笑)
これって、(^^)とっても大切ですよ。

４つ目の保険を見直す方法ですが。
➍「マネーセミナーに出かけてみる」
これも有効ですよね。
また、リスクとすると最後に「保険を勧められる」といった可能性もあります。
それを踏まえたうえで、しっかりと学びに出かけましょう(^^)

もちろん、お一人で相談に出かけずに、ご夫婦で行ける方は、
二人、仲良く楽しく出かけましょう。
なぜなら、不安を解消しに出かけるんですから、不安な顔してでかけるよりも、
ワクワクしながら楽しく相談に出かけるべきでしょう(^^)

疑問がある。
不安がある。

これって、世の中の誰もが同じです。

違うのは、その先の行動です。

その疑問、不安をそのままにしてしまう人。
その疑問、不安を解決するために行動する人。

どちらも、ご自身の意思で決めていいんです。

不安を解消するために、保険の見直しに出かける。
しかし、出かけると保険を勧められるかもしれないという不安と出会います。

だからこそ、相談やセミナーに出かける！
そして、もしかすると、保険を熱心に勧めてくるかも知れませんが、
その不安の向こう側には、不安を解消できた自分がいるはずですよ。

臆病にならずに、まず出かけましょう。

成功の反対は何だと思いますか？

「失敗」と思い浮かんだ人もいらっしゃると思いますが。

成功の反対は失敗ではなく‥

成功の反対は‥

「何もしない」や、「無関心」です。

何か行動を起こした人しか、失敗することはできません。

つまり、成功への第一歩が‥失敗なんですね。

「あ～～このFPは、イマイチだった～～(笑)」

「あ～～このセミナーも、イマイチだった～～(笑)」

でも、すべて勉強になってませんか？

そして、最後に‥

「お！やっと出会えましたね！」
「この人に任せたい！」
そう思う出会いが待ってますよ‥きっと。

^^手遅れになる前に、嫌な事、めんどくさい事は、先に終わらせてみませんか？

次回の保険見直しのツボとコツは‥
第二弾「 #シングルマザーの保険見直しのツボとコツ」
第三弾「職業で変わる保険見直しのツボとコツ」‥と続く予定です。

では、次回‥またお会いしましょう♪